Финансовая разведка: тайная жизнь денег.

Что связывает террористов, коррупционеров, торговцев наркотиками, оружием и людьми? Это грязные деньги. Глобальной мировой угрозе противостоят финансовые разведки всего мира. Обмен информацией между финансовыми разведками не прекращается даже во время войн и вооружённых конфликтов. Одна из самых закрытых служб Беларуси – Департамент финансового мониторинга – расскажет о своей работе.

В 2021-м году финансовая милиция Комитета госконтроля вышла на крупнейший криптообменник страны. На тот момент, не многие использовали это слово в своём лексиконе. А большинство и вовсе не понимало, что это значит и как именно отмывают и прячут деньги через цифровые токены.

Владислав ЛАРИОНОВ, начальник отдела Департамента финансовых расследований КГК Беларуси:
"Результатом этой работы составило более $60 млн. Были установлены все транзакции, их количество составило более 8 000. А неуплаченных налогов более 9,5 млн. рублей. 10:30 На тот период для нас это был новый опыт".

Это задержание и последующее расследование вскрыло новую угрозу и серьёзную опасность в будущем – преступность всё чаще выводила деньги из теневого оборота с помощью криптовалюты. Множество транзакций путали следы, а подставные фирмы развязывали руки тем, кто хотел скрыть свои заработки. На мир надвигалась новая тайная жизнь денег.

Леонид АНФИМОВ, Председатель Комитета государственного контроля Беларуси (2014-2020 гг.), директор Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси (2003-2004 гг.)
"Нам противостояла беловоротничковая преступность. Это не тривиальная преступность, где-то украл, обвесил, что-то там ещё. Люди заканчивали Гарвард и прочее. И они именно разрабатывали эти преступные схемы, пользуясь пробелами или провалами в нашем законодательстве".

Ежедневно только в Беларуси совершается более миллиона транзакций. Что скрывается за этими переводами? Почти все из них легальные. Продажа товаров и услуг способствует росту экономики. Но есть операции, через которые пытаются спрятать нелегальный заработок. Деньги переводят с одного счёта на другой, имитируя деятельность компаний, чтобы избежать уплаты налогов. Задача финансовой разведки, как раз и отыскать серую сделку. По теории вероятности иголку в стоге сена найти куда проще. Но аналитикам помогают умные программы и годами отлаженная система взаимодействия с так называемым частным сектором – банками, нотариусами, страховыми компаниями, операторами связи.

Юлия БРУЕВА, заместитель начальника аналитического управления Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси:
"Основным источником информации является сообщения о подозрительных финансовых операциях (специальные формуляры), которые направляют нам лица, осуществляющие финансовые операции. Их всего более 20 категорий таких лиц. В день поступает до 400 таких сообщений. Это где-то порядка 170 тысяч в год. Они загружаются в нашу базу, обрабатываются, в дальнейшем анализируются нашими специалистами".

Но за простой формулировкой кропотливая работа. Чтобы выйти на след, специалисту нужно проанализировать финансовую историю из множества источников, сопоставить факты. Это и базы данных иных госорганов, и открытая информация в Интернете, информация, поступившая от иностранных подразделений финансовой разведки. В помощь – и собственные уникальные программы департамента, которые позволяют анализировать и сопоставлять большие массивы данных. В работу финансовой разведки активно внедряется искусственный интеллект.

Вячеслав РЕУТ, директор Департамента финансового мониторинга КГК Беларуси:
Наша задача минимизировать работу правоохранительных органов. Для этого нужны программные продукты. Большинство этих работ, этих программных продуктов является эксклюзивными. То есть мы сами их разрабатываем.

Для аналитика финразведки важно не просто найти схему – установить всю преступную цепочку и выйти на организаторов серого бизнеса. Многие подобные преступления трансграничные. Это в руках обычного обывателя новые технологии – удобная и совершенная функция. Главное для аналитиков – отчётливо видеть будущее. Но какое оно? Финансовая разведка любой страны должна быть на шаг впереди тех, против кого направлена борьба. С созданием криптовалюты она только набирает обороты.

Василий ГЕРАСИМОВ, председатель КГК Беларуси:
На выходе ряд новых разработок. Многие из них не подлежат огласке. Например, в ближайшее время в работу ДФР будет внедрен сервис, позволяющий отслеживать движение криптовалют. Еще один программный продукт позволит всесторонне оценивать деятельность субъектов с целью выявления противоправных схем.

Пройдут годы, прежде чем мы узнаем, чем занималась и над чем работала финансовая разведка в эти дни. Многое, из того, что сегодня происходит за этими дверями – профессиональная, служебная, коммерческая, а порой и государственная тайна.

Авто сценария: Владимир Королёв
Режиссёр: Евгений Нитов
Операторы: Григорий Криштофович, Иван Мартынович, Николай Лашкевич, Роман Филютич, Андрей Новгородцев